¿Cuál es el mejor precio total (transacciones, custodia, asesoría, etc.) en% de una cartera de USD2-5mio para un banco privado / administrador de patrimonio?

Los bancos privados por lo general no cobran por “asesoría” y, de todos modos, ofrecen una asesoría muy pobre.

Nunca he visto un paquete completo ofrecido por un banco privado. Pero si no comercia mucho, apenas superará el 1% al año. Digamos que usted invierte todo en acciones: pagará de 0,05% a 0,25% de las comisiones de corretaje por rotación de cartera. Digamos que cambias cada posición una vez al año. Eso sumará entre un 0,1% y un 0,5% al año.

Intentarán vender algunas notas y fondos estructurados para aumentar sus ingresos, y esos pueden aumentar sus costos hasta alrededor del 1% por año, pero rechace cualquier cosa que no pueda entender y estará bien.

Ahora, las oficinas multifamiliares y las firmas más pequeñas (o incluso las firmas más pequeñas dentro de grandes casas de bolsa) pueden cobrarle tarifas de asesoría. No acepte más del 0,5% anual en honorarios de asesoría. Simplemente no vale la pena (la excepción es si necesita una planificación compleja de impuestos / sucesiones, siempre que ofrezcan eso en un paquete, de lo que puede valer la pena).

Desde mi punto de vista, si no es un inversor experimentado, me gustaría ver servicios como Betterment y Wealthfront. Pueden ser buenas alternativas a los bancos regulares.
Tenga cuidado con los corredores: están incentivados a eliminar su cartera (comprar y vender mucho) por su propio bien.