Es un documento legal escrito que sustituye parcialmente un testamento. Con un fideicomiso activo, sus activos (su hogar, cuentas bancarias y acciones, por ejemplo) se depositan en el fideicomiso, se administran para su beneficio durante su vida y luego se transfieren a sus beneficiarios cuando usted muere.
No importa el valor de su patrimonio, es esencial que planifique lo que sucederá con sus activos después de su muerte.
Un fideicomiso en vida puede darle la tranquilidad de que no solo se cuidará a su familia, sino también de que sus deseos serán seguidos después de su muerte. Cuando se hace correctamente, un fideicomiso activo también puede asegurar una distribución rápida de sus activos, evitar impuestos innecesarios y mantener sus deseos privados también.
Como su fideicomiso será uno de los documentos más importantes redactados en su vida, debe estar preparado antes de comenzar a escribir uno.
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Aquí hay cinco cosas que debes hacer antes de escribir un fideicomiso:
1. Haga una lista de todos sus activos.
Asegúrese de incluir una lista de sus activos que incluya todo lo que posee. Los activos son todo, desde artículos tangibles como su casa, automóvil y joyería hasta bienes intangibles como acciones, bonos y pólizas de seguro de vida.
Tener esta lista frente a usted le dará una idea más clara de su patrimonio y lo ayudará a decidir cómo desea que se distribuya una vez que se haya ido.
2. Encuentra el papeleo para tus activos.
Del mismo modo que es importante enumerar todos sus activos y sus valores antes de escribir el fideicomiso activo, asegúrese de tener todos los papeles: títulos, escrituras, certificados de acciones, pólizas de seguro de vida, etc., en orden y listos para entregar. Al abogado que preparará su fideicomiso.
Tener todo esto listo le permitirá a su abogado tener un buen comienzo ya que sus activos deberán ser transferidos al fideicomiso para “financiarlo”.
3. Elegir beneficiarios.
Tendrá que nombrar a los beneficiarios, aquellos que recibirán bienes al momento de su muerte, así que planifique quién debe obtener qué antes de sentarse para escribir el fideicomiso activo. Los beneficiarios pueden incluir familiares, amigos u organizaciones (incluidas las organizaciones benéficas).
También es posible que desee considerar quién no quiere obtener nada y discutir esto con el abogado también.
Tenga en cuenta que si ha nombrado beneficiarios en pólizas de seguro o de jubilación o cuentas de ahorro, estos pueden entrar en conflicto con sus planes con respecto al fideicomiso activo. Asegúrese de informar al abogado sobre estos posibles puntos problemáticos para evitar peleas legales entre los beneficiarios después de su muerte.
4. Elija un administrador sucesor.
Con un fideicomiso activo, se nombrará a sí mismo como fideicomisario para que continúe controlando sus activos durante el transcurso de su vida. Sin embargo, el administrador de su sucesor pagará sus deudas y distribuirá sus activos de acuerdo con sus instrucciones una vez fallecido, así que asegúrese de elegir a alguien en quien confíe.
Además, en el caso de su incapacidad, el administrador de su sucesor también será el encargado de manejar sus asuntos.
5. Elija un tutor para sus hijos menores.
Aunque no puede designar a un tutor para sus hijos menores a través de un fideicomiso activo, aún debe considerar a quién le gustaría cuidar de ellos en caso de su muerte.
Puede incluir esta información en un “testamento de transferencia”, que también contempla la distribución de los activos adquiridos después de la creación del fideicomiso activo, pero antes de su muerte o de cualquier activo excluido inadvertidamente.
Para obtener más información, visite – Wills And Trust Hawaii
