Cómo obtener asesoramiento profesional sobre planificación financiera personal.

Answer 1

Hay muchos planificadores financieros acreditados (supongo que usted está en los EE. UU.) Pero debe asegurarse de que tengan algún tipo de certificación (CFP, por ejemplo) y de que no hayan enfrentado ninguna acción disciplinaria (verifique con Finra). Una vez que haya hecho eso, debe seguir con un planificador de “solo pago” que normalmente cobra el 1% de los activos anualmente en lugar de uno con un incentivo para comprar y vender inversiones para ganar una comisión.

Este consejo puede ser discutible si sus activos o ingresos son demasiado modestos para merecer la atención de una persona que se tomará el tiempo para asesorarlo adecuadamente. En ese caso, puede considerar un robot asesor más barato, como Wealthfront, Betterment, SigFig, o uno afiliado a una correduría de descuentos como Charles Schwab. Ambos tienen un buen valor (alrededor del 0.25% de los activos) y creo que harán un trabajo tan bueno de administrar su dinero como un ser humano. Cuando se quedan cortos es evitar que entre en pánico durante las recesiones del mercado, dejarse llevar por una burbuja o dar consejos específicos a sus circunstancias. Por otra parte, algunos planificadores financieros también se quedan cortos en ese sentido.

Hay algunas alternativas intermedias y de bricolaje. Discuto esto en mi próximo libro Heads I Win, Tails I Win: Por qué los inversores inteligentes fracasan y cómo aumentar las probabilidades en su favor se lanzará el 12 de julio (Penguin / Random House).

Answer 2

· Plan de mejora de flujo de efectivo: también se conoce como presupuesto y desempeña un papel importante en el ahorro de dinero para alcanzar los objetivos. El equipo de expertos ofrece un tratamiento financiero integral para aumentar sus ahorros y minimizar sus gastos.

· Plan de mejora de estilo de vida: nuevamente es parte de sus ahorros e inversiones. La compañía cree en las inversiones y guía a los clientes para planes de inversión beneficiosos y a largo plazo con el fin de hacerlos disciplinados y asegurar su futuro de todo tipo de probabilidades.

· Plan Maximiser de jubilación: es la jubilación que protege su futuro, especialmente la vejez. Basados ​​en los principios de inversión pasiva o activa, nuestros expertos diseñan una cartera de inversiones completa para garantizar su vejez y el período posterior al trabajo.

· Plan de transición a la jubilación: si está planeando una jubilación anticipada o desea asegurar su futuro posterior a la jubilación, FSFL lo guía a través de la variedad de inversiones que se incluyen en esta categoría. En esta categoría, los expertos financieros lo guiarán sobre diversos beneficios de TTR, pensión, flujo de dinero, ahorros y otros aspectos importantes que afectarán sus ahorros de jubilación.

El asesoramiento financiero más detallado para las mujeres .

Answer 3

Ugh … … la designación de CFP permite que sus miembros trabajen para firmas de corretaje de marca con acuerdos de reparto de ingresos en sus sitios web donde admiten que lo guiarán hacia fondos mutuos que les dan un contragolpe. La designación de CFP lo protege de absolutamente nada. Escuche las credenciales de Wolves In Sheep aquí http: //renovatingretirement.libs …

No necesita un CFP, necesita algo más difícil de encontrar.

Olvídese de los locales, ¿cuáles son las posibilidades de que los mejores asesores financieros en Planificación de hipotecas, Planificación patrimonial, Planificación de jubilación, Planificación de seguros y Planificación fiscal tengan una oficina en su patio trasero? Tendrá que dejar ir ese sueño y trabajar por teléfono o webinar. Necesita claridad que provenga de la verdad y el modelo antiguo (para lo que están entrenados los asesores) se basa en la relación. No necesita a alguien en quien “Confíe”, necesita a alguien que haga lo correcto cada vez, incluso cuando nadie está mirando.

La única forma en que sabrá que es verdad es usando la Prueba de Cinco Vidas de Retiro. Cualquiera que sea la persona que te recomiende, haz estas preguntas:

1) Larga vida: ¿Tendré ingresos garantizados mientras viva y cuánto?

2) Vida corta: ¿Si mi cónyuge o yo morimos repentinamente, el otro cónyuge tendrá suficientes ingresos garantizados mientras viva para estar bien?

3) Rough Life: ¿Puedo acceder a suficiente dinero para pagar un auto nuevo y un techo nuevo en mi casa, si ambos necesitan un reemplazo al mismo tiempo, sin pagar ninguna multa?

4) Vida de enfermo: si uno de nosotros sufre un derrame cerebral o sufre de Alzheimer y necesita ir a un asilo de ancianos a $ 8,000 / mes durante 36 meses, ¿seguiremos teniendo todos los ingresos que necesitamos para vivir la vida que queremos después de eso?

5) The Next Life: si nada sale mal y vivimos hasta que tengamos 120 años y muramos mientras dormimos, ¿podemos dejar la cantidad exacta de activos que queremos que tengan cada organización benéfica y cada niño?

La única oración que tiene de alguien que cubre las cinco vidas, al menor costo para usted y que usa el producto principal en cada área de su plan, es ir con un asesor fiduciario completamente independiente.

Si necesitas ayuda para encontrar uno, avísame.

Espero que esto ayude

Answer 4

Encuentre un planificador financiero que trabaje con personas similares a usted y tenga la credibilidad de respaldarlo.

Si tiene entre 20 y 30 años, busque un asesor que trabaje con la gente de Gen X Gen Y. Soy un planificador financiero que trabaja con jóvenes profesionales y empresarios para mejorar y simplificar sus vidas financieras.

Yo comenzaría AQUÍ para una gran lista de planificadores financieros certificados.

¡AQUÍ hay otro recurso directamente del sitio web de CFP (planificador financiero certificado)!

Si necesita más información sobre cómo ubicar un planificador que funcione bien para usted, no dude en enviarme un mensaje y le ayudaré a indicarle la dirección correcta.